Theo thông báo hồi đầu tháng 10-2025 của Hiệp hội Ngân hàng Singapore (ABS), khách hàng của các ngân hàng DBS Bank, OCBC Bank, UOB, Citibank, HSBC, Maybank và Standard Chartered hoạt động tại nước này sẽ phải đối mặt nguy cơ bị trì hoãn giao dịch trong vòng 24 giờ hoặc bị từ chối ngay lập tức nếu phía ngân hàng nhận thấy giao dịch đó đáng ngờ.
ABS cho biết quy định mới này có hiệu lực từ ngày 15-10, nhằm bảo vệ khách hàng khỏi các vụ lừa đảo trực tuyến. Quy định này áp dụng cho các tài khoản thanh toán và tài khoản tiết kiệm, bao gồm cả tài khoản chung, có số dư tối thiểu 50.000 SGD (hơn 1 tỉ đồng).
Biện pháp trên sẽ được kích hoạt khi ngân hàng phát hiện một tài khoản đang bị rút tiền ồ ạt thông qua giao dịch trực tuyến, có nguy cơ xảy ra lừa đảo; không áp dụng cho các giao dịch phi kỹ thuật số như rút tiền mặt tại chi nhánh ngân hàng và cây ATM.
Một giao dịch bị coi là đáng ngờ khi hơn 50% số dư tài khoản bị rút ra trong vòng 24 giờ. Khi giao dịch vượt ngưỡng 50% số dư, tất cả giao dịch tiếp theo sẽ bị tạm dừng trong vòng 24 giờ hoặc từ chối.
Theo tờ The Straits Times, khách hàng có thể gặp phải việc chậm trễ trong thanh toán và chuyển khoản kỹ thuật số, kể cả các giao dịch hợp pháp. Do đó, họ nên lên kế hoạch trước cho các giao dịch cần gấp để tránh phát sinh phí và lệ phí. Ngoài ra, các ngân hàng còn tính đến những thông số phát hiện gian lận và các yếu tố rủi ro khác khi trì hoãn hoặc từ chối giao dịch.
Khách hàng sử dụng máy ATM tại thủ đô Bangkok - Thái Lan hồi tháng 8-2025 Ảnh: AP
ABS cũng khuyến cáo khi có nhu cầu rút một khoản tiền lớn, khách hàng nên thông báo trước với ngân hàng để tránh bị "đóng băng" giao dịch do nhầm lẫn. Trong trường hợp giao dịch bị trì hoãn hoặc từ chối, khách hàng sẽ được thông báo ngay lập tức qua nền tảng ngân hàng trực tuyến mà họ sử dụng, kèm hướng dẫn những gì phải làm. Thời gian chờ 24 giờ sẽ cho phép khách hàng hủy giao dịch nếu họ nhận ra mình bị lừa. Nếu đó là nhầm lẫn và khách hàng vẫn muốn giao dịch, họ sẽ cần xác minh với ngân hàng.
Giám đốc ABS Ong-Ang Ai Boon thừa nhận biện pháp bảo vệ này có thể gây ra một số phiền toái. Tuy nhiên, lừa đảo trực tuyến đang là một tai họa cho xã hội với các thủ đoạn ngày một tinh vi, vì vậy các biện pháp bảo vệ là cần thiết.
Nhiều ngân hàng Singapore từng triển khai một số biện pháp khác trước đó, theo kênh Channel News Asia, như các biện pháp chống phần mềm độc hại, tính năng khóa một phần tài khoản (không cho chuyển trực tuyến)...
Hồi tháng 8, Ngân hàng Trung ương Thái Lan cũng ra quy định mới nhằm chống lại lừa đảo trực tuyến. Theo đó, các ngân hàng tại nước này được yêu cầu đặt hạn mức giao dịch trực tuyến hằng ngày theo 3 mức: dưới 50.000 baht (hơn 40 triệu đồng), dưới 200.000 baht (hơn 160 triệu đồng) và trên 200.000 baht, tùy vào hồ sơ rủi ro của từng khách hàng. Việc này nhằm ngăn chặn tội phạm nhận và chuyển một lượng tiền lớn cùng lúc, đồng thời cho phép đóng băng kịp thời các giao dịch đáng ngờ, tăng cơ hội để nạn nhân thu hồi tiền.
Một quy định tương tự cũng được chính phủ Anh ban hành năm 2024. Theo đó, ngân hàng được trao thêm quyền hạn để trì hoãn các giao dịch đáng ngờ đến 72 giờ, cũng như điều tra các khoản tiền này. Website chính phủ Anh cho biết năm 2023, người dân nước này đã mất khoảng 460 triệu bảng do lừa đảo trực tuyến.
