Qua công tác nắm tình hình trên lĩnh vực tài chính, ngân hàng Phòng An ninh kinh tế Công an tỉnh Thanh Hóa đã phát hiện nhiều đối tượng trên địa bàn tỉnh có hoạt động sử dụng máy POS để thực hiện dịch vụ đáo hạn, rút tiền thẻ tín dụng với số lượng rất lớn nhưng không đăng kí kinh doanh, không nộp thuế theo quy định. Nhận thấy vụ việc trên có dấu hiệu vi phạm pháp luật, lực lượng An ninh đã báo cáo Giám đốc Công an tỉnh, đồng chí Phó Giám đốc - Thủ trưởng Cơ quan An ninh điều tra Công an tỉnh xác lập chuyên án để đấu tranh với số đối tượng nêu trên.
Sau một thời gian tích cực theo dõi, nắm tình hình, thu thập, củng cố tài liệu chứng cứ, đến ngày 14/10/2026, Phòng An ninh điều tra Công an tỉnh Thanh Hóa đã phối hợp với Phòng An ninh kinh tế và các đơn vị nghiệp vụ liên quan đồng loạt triệu tập 30 đối tượng tại Thanh Hóa và Hà Nội để điều tra, làm rõ hành vi trốn thuế với số lượng rất lớn thông qua hoạt động kinh doanh máy POS dưới danh nghĩa các hộ kinh doanh trá hình.
Kết quả điều tra ban đầu xác định: lợi dụng nhu cầu rút tiền mặt, đáo hạn thẻ tín dụng của khách hàng, các đối tượng đã sử dụng thông tin hộ kinh doanh để đăng ký tài khoản ngân hàng, thuê, mượn hoặc liên kết với các đơn vị trung gian thanh toán nhằm được cấp máy POS. Sau đó, các đối tượng quảng cáo dịch vụ rút tiền, đáo hạn thẻ tín dụng trên mạng xã hội và thu phí từ 1,5% đến 2% giá trị mỗi giao dịch.
Khi khách hàng có nhu cầu rút tiền các đối tượng quẹt thẻ tín dụng qua máy POS (về hình thức là thanh toán cho giao dịch mua bán hàng hóa) tuy nhiên, trên thực tế không phát sinh hoạt động mua bán hàng hóa, dịch vụ. Tiền giao dịch được chuyển vào tài khoản do các đối tượng quản lý, sau đó, chuyển lại cho khách hàng sau khi khấu trừ phí. Đối với dịch vụ đáo hạn, các đối tượng chuyển tiền thanh toán dư nợ vào thẻ tín dụng của khách hàng, rồi tiếp tục quẹt thẻ qua máy POS để thu hồi tiền.
Để mở rộng hoạt động, các đối tượng thuê thêm máy POS, tuyển nhân viên thực hiện giao dịch và tìm kiếm khách hàng qua mạng xã hội, các mối quan hệ quen biết. Quá trình điều tra, lực lượng Công an đã thu giữ gần 400 máy POS, 10 nghin thẻ tín dụng, 95 điện thoại di động và 20 máy vi tính cùng nhiều tài liệu liên quan.
Qua đấu tranh ban đầu, các đối tượng khai nhận hành vi phạm tội với tổng giá trị các giao dịch liên quan khoảng 15.000 tỷ đồng, doanh thu gần 100 tỷ, từ đó các đối tượng đã trốn thuế hàng chục tỷ đồng.
Theo cơ quan điều tra, hoạt động giao dịch khống dưới hình thức thanh toán hàng hóa, dịch vụ không chỉ tiềm ẩn nguy cơ thất thu thuế ngân sách Nhà nước mà còn ảnh hưởng đến công tác quản lý doanh thu, số liệu thị trường và an toàn thông tin của khách hàng.
Vụ án là lời cảnh báo về tình trạng lợi dụng các dịch vụ thanh toán điện tử, thẻ tín dụng và mạng xã hội để tổ chức giao dịch khống, thu lợi bất chính, gây nguy cơ thất thu ngân sách nhà nước. Các doanh nghiệp, hộ kinh doanh phải kê khai và nộp thuế đầy đủ theo quy định của pháp luật. Người dân cần cảnh giác trước các lời mời chào rút tiền, đáo hạn thẻ tín dụng không đúng quy định; đồng thời chủ động tìm hiểu, sử dụng các dịch vụ tài chính hợp pháp để tránh những rủi ro pháp lý có thể phát sinh.
Theo Công an tỉnh Thanh Hoá.
