Theo Cổng thông tin điện tử Bộ Công an, hiện nay, tội phạm mạng thường xuyên dàn dựng các kịch bản đánh vào tâm lý lo lắng hoặc sự thiếu hiểu biết của người dân để chiếm đoạt tài sản.
Phổ biến hiện nay là thủ đoạn "chuyển tiền mồi". Các đối tượng chủ động chuyển một khoản tiền nhỏ vào tài khoản của nạn nhân, sau đó giả danh là người chuyển nhầm hoặc nhân viên công ty thu hồi nợ để liên tục thúc ép, đe dọa yêu cầu nạn nhân phải chuyển trả vào một tài khoản khác do chúng chỉ định.
Một thủ đoạn khác là giả danh "hỗ trợ lấy lại tiền". Lợi dụng việc người dân đăng tải thông tin cầu cứu trên mạng xã hội sau khi thực hiện giao dịch nhầm lẫn, các đối tượng sẽ giả danh cán bộ ngân hàng để tiếp cận. Chúng cam kết hỗ trợ lấy lại tiền nhanh chóng, từ đó yêu cầu nạn nhân sử dụng ứng dụng ngân hàng quét mã QR với lý do xác minh thông tin, truy cập đường link lạ hoặc cung cấp mã OTP. Sau khi nạn nhân quét mã QR sẽ thực hiện lệnh chuyển toàn bộ số dư hiện có. Điển hình là vụ án Lê Thanh Vũ bị Công an tỉnh Hà Tĩnh khởi tố cuối năm 2024 về hành vi Lừa đảo chiếm đoạt tài sản qua mạng.
Cơ quan công an khuyến cáo, đối với người chuyển nhầm tiền, cần lưu giữ đầy đủ bằng chứng giao dịch, nhanh chóng liên hệ ngân hàng để yêu cầu tra soát. Tuyệt đối không tự ý thỏa thuận, chuyển phí hay làm theo hướng dẫn của người lạ trên mạng xã hội. Trường hợp người nhận không hợp tác, cần trình báo cơ quan công an để được hỗ trợ.
Đối với người nhận được tiền chuyển nhầm, không được rút tiền hoặc chuyển sang tài khoản khác để sử dụng. Hành vi cố tình chiếm giữ có thể bị xử lý hình sự về tội Chiếm giữ trái phép tài sản theo Điều 176 Bộ luật Hình sự, với mức phạt cao nhất đến 5 năm tù. Việc hoàn trả chỉ nên thực hiện thông qua ngân hàng hoặc dưới sự chứng kiến của cơ quan chức năng.
Cơ quan chức năng cũng đề nghị người dân nâng cao tinh thần cảnh giác, thực hiện nghiêm nguyên tắc "3 Không": Không cung cấp mã OTP; không quét mã QR hoặc bấm link lạ; không làm việc qua điện thoại với người tự xưng là cán bộ ngân hàng hay công an mà không có giấy mời chính thức. Khi gặp sự cố, hãy kịp thời phối hợp với cơ quan công an gần nhất để được bảo vệ quyền lợi hợp pháp theo quy định.
Hải Vân
